Определитесь с тем какими типами финансовых инструментов вы будете работать? Не все брокеры дают прямой доступ к биржам или конкретным типам активов, т.е. Не регистрируют права собственности на ценные бумаги компаний лично за вами. a book В основном те брокеры, кто регистрируются на биржах, как правило работают с клиентами с суммами от 10000$. Правда компаниям и биржам не удобно регулярно фиксировать ежедневные переходы прав собственности миллионов мелких биржевых спекулянтов, поэтому они и перекладывают это работу на брокеров или устанавливают высокие тарифы. В следствии чего многие брокера фактически исполняют сделки с клиентами внутри себя, без вывода сделок на биржу.
Что на самом деле покупают инвесторы на гонконгской бирже?
Но в по части функционала все хорошо, есть веб-версия, терминал, приложение, есть все инструменты для покупки. В целом Тинькофф для новичка удобный выбор, но и комиссия на тарифе без абонентской платы выше остальных. А вот если смотреть тариф с ежемесячной платой то тут уже Тинькофф конкурентноспособен. Также Тинькофф Инвестиции именно тот брокер который подготовился к санкциям на самого себя, перевел иностранные активы в другую компанию, решил ситуацию со швейцарскими франками которые заморозили ликвидность именно на брокере тинькофф. За подготовку к санкциям я ставлю большой плюс в репутацию. Но в целом если вам не нужны замещающие облигации, не нужны какие-то юани, какие-то фьючерсы на доллар то этого брокера использовать вполне можно.
Пополнение и вывод денег с иностранного брокера
Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Речь о паспортах граждан России, Украины, Казахстана, Белоруссии, Узбекистана, Молдовы, Армении, Азербайджана, Туркменистана, Таджикистана, Киргизии и Грузии. Прибалтийские страны, вступившие в Европейский союз, в этом плане вызывают у крупных брокерских компаний большее доверие. В нашем рейтинге брокеров мы уделили большое внимание значениюспреда — одному из основных критериев выбора и сравнения Forex (Форекс) брокеров для торговли. Наиболееобъективное значение спреда для сравнения брокеров — «типичный» спред — среднийспред за сутки.
По каким критериям можно определить хорошего брокера
Граждане СНГ с крупными капиталами, для любого брокера являются желанным клиентом — на входе. Но при выводе этих средств, в соответствии с директивами надзорных финансовых регуляторов США и ЕС, такие брокеры могут запросить документы о происхождении этих средств или иным образом создавать неоднозначные барьеры. Другой вопрос, что обычные граждане из стран СНГ, не имеющие отношения к государственным или санкционным спискам, мало интересуют контролирующие подразделения иностранных брокеров. В этом плане куда более лояльные брокеры имеющие лицензии оффшорных юрисдикций (Кипр, Мальта, Белиз, Эстония, Виргинские, Маршаловы острова и другие юрисдикции с особым налоговым режимом).
Плюсы и минусы иностранного брокерского счета
По законам РФ доходы от сделок на бирже облагаются НДФЛ. Его размер зависит от налогового резидентства инвестора. Резиденты платят налог по ставке 13%, если доход был меньше 5 млн ₽ за календарный год, и 15%, если доход больше 5 млн. Нерезиденты платят налог с дивидендов по российским акциям по ставке 15%, а с остальных инвестиционных доходов — по ставке 30%. Большую часть налогов брокер списывает автоматически.
Хранения активов в другой стране или удобство сервисов для торговли или надёжность зарубежной инфраструктуры прав собственности на инвестиционные активы. Компания имеет разветвлённую архитектуру из сотен серверов по всему Миру. Доступ через субброкерское обслуживание ко всем основным мировым биржам. Exante имеет глубокую экспертизу в алгоритмической и высокочастотной торговле. Естественно, тут встаёт вопрос надёжности офшорных брокеров. Американские брокерские фирмы — исторически самые крупные и наиболее технологичные компании, предоставляющие доступ к финансовым рынкам.
Даже китайские юани купить можно только от 1000 штук, поэтому этот брокер и под вопросом. Однако например замещающие облигации все-ещё купить нельзя, фьючерсов тоже нет. Разумеется важно наличие лицензии ЦБ на брокерскую деятельность. Активным клиентом считается розничный клиент, который совершал любые операции на бирже в отчетном периоде.
Единственный европейский брокер, который открывает счета без ограничений по гражданству клиента — Just2Trade. Другие брокеры имеют ограничения в зависимости от страны проживания клиента или связки страны резиденства и адреса проживания клиента. Определитесь как часто вы будете совершать сделки купли/продажи финансовых инструментов? Если вы склонны к спекулятивным и частым сделкам, то стоит изучить тарифы брокеров именно для трейдеров и выгодными условия по торговле контрактами на Срочных рынках. Европейское и американские брокеры, как правило, требуют выводить денежные средства на тот банковский счёт с которого деньги были заведены на брокерский счёт. (т.е. вывод денег на счета третьих лиц или на иные счета в других банках практически все брокеры вам откажут).
Мы обследуем только брокерские приложения, не учитывая переходы в мобильный банк и в личный кабинет на сайте. При этом нужно понимать, что падение стоимости акций – не является убытком, до тех пор пока вы не продадите эти акции, со временем цена может возрасти. Касаемо действий для получения дохода по налоговому вычету Гражданин произвел действия как и в Примере 1 и Примере 2, т.е. Подавал на налоговый вычет и получал 13%-ый вычет на внесенные средства. Сразу отметим, что в примере принимаем, что облигации были куплены по 100% от номинальной стоимости.
В этом году в список ведущих брокеров страны не вошли ВТБ, Сбербанк и Альфа-Банк. В связи с введением санкций против перечисленных банков их клиенты не могут больше торговать иностранными ценными бумагами на российских биржах. У Финам был выгодный тариф FreeTrade для новых клиентов без брокерских комиссий (только биржевые), но с июня он подключается только на первые 30 дней, поэтому в обор его не вижу смысла включать. У тех, кто подключил ранее, продолжает действовать на прежних условиях. Если хочется обслуживаться в Финаме, в большинстве случаев стоит брать тариф «Инвестор» с минимальной ежемесячной комиссией 200 руб (эта комиссия уменьшается на сумму других уплаченных брокерских комиссий за расчетный месяц). Можно выбрать тип через 3 года после открытия счета.
Во многих компаниях за клиентом закрепляют менеджера, задача которого — периодически звонить клиенту, предлагая новые продукты и услуги. Увы, дать полноценную инвестиционную рекомендацию или оценить ваш портфель такой менеджер обычно не может. В ходе исследования мы увидели, что развиваются возможности как для опытных, так и для неопытных инвесторов — но разными способами. По ссылке доступны демоверсии полного отчета и аудита, а также заказ продуктов исследования.
- Самые низкие комиссии среди за торговлю на американских биржах.
- Может присутствовать отдельная плата за депозитарные услуги.
- Например, за предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг или за отчёты о сделках на бумаге.
- Факты умышленного неисполнения обязательств по вине брокеров замечены не были.
- При этом нужно понимать, что падение стоимости акций – не является убытком, до тех пор пока вы не продадите эти акции, со временем цена может возрасти.
Если брокер, надёжный то, для клиента, так намного удобнее и дешевле, в противном случае не большим клиентам брокеров пришлось бы платить в разы бОльшие комиссии. Обслуживание брокерского счёта, его открытие, пополнение, закрытие, вывод денег – бесплатно, плата за обслуживание в депозитарии и биржевая комиссия отсутствуют. Для более продвинутых инвесторов есть тариф «Трейдер». 0,025% снимают до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 тыс.
С акциями история сложнее, цены на акции взлетают и падают под воздействием множества факторов, поэтому приводить расчёт доходности весьма сложно. Поэтому, главным преимуществом ИИС помимо дохода от налогового вычета является его доход от инвестиций в ценные бумаги. ИИС тип Б — это вид налогового вычета, при котором можно освободить весь доход, полученный по ИИС, от уплаты налога в 13%. Этот вычет можно получить только при закрытии счета и не раньше, чем через 3 года с момента его открытия. Помимо этого могут быть предусмотрены несколько тарифных планов – как правило, для новичков и профессионалов. Поэтому рассмотрим, из чего складывается стоимость брокерского обслуживания.
Для крупных американских или европейских брокеров действуют более жесткие правила KYC (Знай своего клиента) и AML (Противодействие отмыванию денег). Денежные средства принимаются по банковским реквизитам. И далее в зависимости от величины суммы с Вас могут потребовать документы подтверждающие законность происхождения ваших средств. Например, договор купли-продажи квартиры или Справку с места работы о среднем заработке. В мире существует небольшое количество лицензируемых европейскими и американскими финансовыми регуляторами брокеров – в основатели (в акционеры), которых входят граждане бывшего СССР.
При этом процесс вывода денежных средств также может сопровождаться контролем со стороны контрольных и “антиотмывочных” внутренних подразделений брокеров или банков. Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах. Exante ещё один европейский брокер для трейдеров с мальтийской юрисдикцией. Для граждан РФ открытие счета доступно, только если вы находитесь не на территории России и можете подтвердить это. Объём активов на зарубежных брокерских счетах может составлять в три раза больше.
Просто физические и юридические лица не смогут участвовать в торгах напрямую, поэтому они используют услуги брокеров. Это посредники, которые проводят сделки от имени частных инвесторов на бирже. Да, отдельные компании предлагают полное дистанционное открытие счета.